Effectief risicomanagement is in de cryptohandel niet zomaar een aanbeveling; het is noodzaak om te overleven en te slagen.
Zelfs gevorderde, professionele handelaren kunnen tot 10 verliesgevende trades op rij hebben. Het draait er bij cryptohandel niet om altijd te winnen, maar om ondanks je verliezen veerkrachtig te blijven en door te gaan.
Lees hieronder een paar praktijkcasestudy's die onderstrepen hoe belangrijk risicomanagement bij cryptohandel is.
De gangbare strategieën voor risicomanagement die cryptohandelaren toepassen
Je strategie voor risicomanagement hangt af van je handelsstijl en je risicobereidheid. Ben je bijvoorbeeld bereid 10% van je portefeuille op een riskante trade te zetten op een centraal exchangeplatform met een slaagkans van 50/50, dan geldt dat doorgaans als een strategie met gemiddeld risico.
Ben je echter bereid 50% van je portefeuille op diezelfde belegging te riskeren, dan zullen de meeste experts je als iemand met een hoge risicobereidheid en een uitermate riskante beleggingsaanpak bestempelen.
Daarnaast is de 'geen echt plan'-aanpak ook een strategie met veel risico. Dat betekent dat je, ongeacht welk deel van je account je in een trade steekt, veel risico neemt zolang je geen concreet handelsplan hebt (bijvoorbeeld technische indicatoren gecombineerd met candle- of grafiekpatronen, nieuws, de fase van de huidige marktcyclus enzovoort).
Het is dus vooral belangrijk eerst te begrijpen in hoeverre je een handelaar met weinig of juist veel risico bent.
Vervolgens leer en pas je de basiselementen van risicomanagement toe: je portefeuille spreiden, passende positiegroottes voor je trades gebruiken, stop loss-orders instellen, kansen inschatten en nog veel meer. Ze zijn allemaal even belangrijk en horen onlosmakelijk bij je strategie voor risicomanagement.
Voorbeelden van risicomanagement bij cryptohandel
Spreiding
Je beleggingen spreiden betekent je geld over uiteenlopende assets verdelen om de impact van volatiliteit in één enkele asset te dempen. In plaats van je hele $10.000 in Bitcoin te steken, kun je bijvoorbeeld delen aan Bitcoin, Ethereum, Litecoin en andere cryptocurrency's toewijzen. Die spreiding vangt je portefeuille op als de koers van een specifieke asset, zoals Bitcoin, flink daalt.
Voorbeeld:
Stel dat je $5.000 in cryptocurrency's wilt beleggen. In plaats van alles in één asset te steken, spreid je je portefeuille door $2.000 aan Bitcoin, $1.500 aan Ethereum, $1.000 aan Litecoin en $500 aan Ripple toe te wijzen.
De mogelijke uitkomst?
Bitcoin en Ethereum boeken gematigde winst, terwijl Litecoin en Ripple de verwachtingen overtreffen, waardoor je portefeuille als geheel groeit. Je gespreide aanpak beperkt het risico van te veel blootstelling aan één enkele asset en laat je kansen bij meerdere cryptocurrency's pakken.
Positiegrootte
Positiegrootte gaat over bepalen welk percentage van je portefeuille je op één trade wilt riskeren. Talloze forse verliezen komen voort uit een verkeerde positiegrootte bij trades, en veel handelaren doorzien niet wat handelen met een verkeerde omvang met hen doet.
Een gangbare vuistregel is per losse trade maar 1-2% van je handelskapitaal te riskeren. Die verstandige aanpak helpt risico beheersen en kapitaal behouden, ook als een trade verlies oplevert.
Ben je van plan met DCA je positie op te bouwen, dan is het gebruikelijk die 1-2% over al je orders te verdelen, inclusief je DCA-orders.
Voorbeeld:
Stel dat je 7-8 verliezen op rij krijgt (wat vrij normaal is) en je telkens 1% riskeert. Dan hou je nog altijd zo'n 90% van je oorspronkelijke budget over. Riskeer je 2%, dan blijft er maar 80% van je budget over, wat betekent dat je tot 20% winst moet maken om je verlies goed te maken.
Zelfs bij 50 verliezen op rij (een onwaarschijnlijk scenario) hou je met 1% risico per trade nog 63% van je budget over.
Stop loss-orders
Stop loss-orders inzetten betekent een vooraf bepaalde koers vastleggen waarop je crypto-assets automatisch worden verkocht zodra de koers dat niveau bereikt. Die strategie beperkt je mogelijke verlies doordat je uit een trade stapt voordat het verlies flink oploopt, en beschermt zo je kapitaal tegen ongunstige marktbewegingen.
Voorbeeld:
Stel je een ervaren cryptohandelaar voor die in Bitcoin belegt bij een koers van $50.000 per coin. Deze handelaar zet een stop loss-order op $49.000 om het mogelijke verlies te beperken mocht de markt tegen die positie in bewegen.
De mogelijke uitkomst?
Een paar dagen later zakt de koers van Bitcoin plotseling door marktvolatiliteit naar $49.200. De stop loss-order gaat automatisch af en verkoopt de Bitcoin op $49.000 per coin. De trade leverde weliswaar verlies op, maar dat verlies bleef beperkt en een flink deel van het belegde kapitaal bleef behouden.
De belangrijkste les: stop loss-orders instellen is een cruciale strategie voor risicomanagement die je beleggingen beschermt en je mogelijke verlies bij marktdalingen beperkt.
Emoties beheersen en discipline houden
Stel je het scenario voor van een beginnende handelaar die emotioneel aan zijn beleggingen gehecht raakt en zich niet aan zijn handelsplan houdt. Ondanks meerdere verliezen blijft deze handelaar verliesposities vasthouden, in de hoop op een ommekeer.
Het zeer waarschijnlijke resultaat is een flink verlies, omdat deze handelaar er niet in slaagt zijn verlies te nemen en verliesgevende trades op tijd te sluiten. Het gebrek aan discipline en emotionele beheersing brengt zijn handelskapitaal uiteindelijk in gevaar en staat succes op lange termijn in de weg.
Als het om je emoties en discipline bij het handelen gaat, neem dan ook de tijd om te reflecteren en deze vragen te beantwoorden:
a) ga je regelmatig met echt geld een trade in uit verveling of omdat er niets gebeurt?
b) heb je meer dan gebruikelijk geriskeerd omdat je op je laatste trades geld verloor?
c) heb je besloten met een strategie te stoppen omdat die bij je vorige trades niet werkte?
d) geloof je dat mensen die beweren 40% winst in een week te maken geweldige handelaren zijn?
e) heb je na een winst overwogen te stoppen met handelen uit angst dat je kwijtraakt wat je net won?
f) heb je een stop loss naar break-even verplaatst alleen omdat je op dat moment geen verlies kon accepteren?
Kortom: emoties beheersen en discipline houden zijn cruciale onderdelen van risicomanagement bij cryptohandel. Blijf objectief, houd je aan je handelsplan en vermijd impulsieve beslissingen uit angst of hebzucht.
De belangrijkste punten
Dit zijn slechts een paar voorbeelden van strategieën waarmee je je weg vindt in de verraderlijke wateren van de cryptomarkt. In elke handelsstijl is de belangrijkste taak van een handelaar de risico's van elke trade bewaken. Daar hoort bij dat je de ideale uitstappunten voor verliesposities bepaalt en winstgevende posities de ruimte geeft om door te lopen.
Je kunt ook van de ervaringen van andere handelaren leren en stap voor stap een stevig raamwerk voor risicomanagement opbouwen waarmee je kansen benut.